Política de PLD/FT e Compliance

1. Compromisso

LUGO SOLUCOES FINANCEIRAS LTDA repudia qualquer prática de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, corrupção e fraude, e adota controles compatíveis com a legislação brasileira aplicável e com as exigências das instituições autorizadas parceiras.

2. Conheça seu cliente (KYC)

• Identificação e qualificação de clientes, sócios e beneficiários finais.
• Verificação de documentos e da compatibilidade da operação com o perfil declarado.
• Registro da finalidade e da origem/destino dos recursos.
• Consultas a listas restritivas e a pessoas expostas politicamente.

3. Monitoramento e reporte

Operações atípicas ou incompatíveis com o perfil do cliente são analisadas internamente e, quando aplicável, comunicadas às instituições parceiras e às autoridades competentes, sem aviso prévio ao cliente, nos termos da lei.

4. Recusa de operações

Reservamo-nos o direito de recusar ou interromper atendimento quando houver ausência de documentação, informações inconsistentes ou indícios de irregularidade.

5. Canal de denúncias e ouvidoria

Relatos de conduta inadequada, reclamações e dúvidas de conformidade podem ser enviados para lugo.daniel@gmail.com. Tratamos as manifestações com confidencialidade e sem retaliação.